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BOATMAN
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@虞鼠乔鱼
less is more，单一市场品种没必要搞那么多，300ETF就行了是的，这样也可以。简七的极简组合，就是A股、美股宽基和债基的组合，5个基金。
2024-08-16 08:36 来自云南
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BOATMAN
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@水穷云起时
我跟你恰恰相反，当前有工作的现金流，投资比较激进，主要吃贴水；
等资金量更大了，或者退休了，会很看中资产配置。读《哈利布朗的永久投资组合》这本书会很有收获，黑天鹅远比想象的多。估计我会权益50%（内外各一半），债性产品40%（内外长短债，打新套利等），商品/黄金10%。好的。谢谢。拜读一下这本书
2024-08-15 18:24 来自云南
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虞鼠乔鱼
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kkio 、Lawyer王 、水穷云起时
less is more，单一市场品种没必要搞那么多，300ETF就行了
2024-08-15 17:26 来自江苏
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BOATMAN
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ddtt
@tanust
能坚持20年肯定不错，单纯从投资策略上说，1. 黄金的比例太低，最好10%，2. 既然要坚持20年的投资策略，债肯定选长期债，1-3年债没必要选。3. 20年的投资策略尽量只选代表性的宽基，行业指数周期性太强，波动大黄金，最多就是5%-10%。债基是这样考虑的，长短搭配，利率高，买长债，利率低，买中短债。行业，考虑的是优秀行业，问题不大，这样有机会获得超额收益。
2024-08-15 16:54 来自云南
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水穷云起时
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梵蒂港
@Lawyer王
提个建议：
场外基金及ETF联接，不是100%持仓，大都是95%持仓，也就是说你这个策略5%的资金是闲置的，跑不赢跟踪的ETF，你投20年，这5%闲置资金值得重视起来；
很多情况下资产配置都是瞎折腾，资产组合也是瞎折腾，《聪明的投资者》中格雷厄姆推荐50：50股债组合，巴菲特（85%格雷厄姆+15%费雪），它活得最长，赚的最多，他的组合就是90%标普500+10%短期国债；
建议：
5%的黄金配置...我跟你恰恰相反，当前有工作的现金流，投资比较激进，主要吃贴水；
等资金量更大了，或者退休了，会很看中资产配置。读《哈利布朗的永久投资组合》这本书会很有收获，黑天鹅远比想象的多。估计我会权益50%（内外各一半），债性产品40%（内外长短债，打新套利等），商品/黄金10%。
2024-08-15 16:47 来自广东
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tanust
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能坚持20年肯定不错，单纯从投资策略上说，1. 黄金的比例太低，最好10%，2. 既然要坚持20年的投资策略，债肯定选长期债，1-3年债没必要选。3. 20年的投资策略尽量只选代表性的宽基，行业指数周期性太强，波动大
2024-08-15 16:10 来自广东
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老李飞刀009
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@BOATMAN
我个人没有这种例子，不过，坚持写小作文超过10年，坚持锻炼身体超过10年。扣除极端情况，投资是个正向反馈的事情，特别是长期投资，越坚持越容易坚持下去，特别是熬过了第一波牛熊后。市场风格不断变化，没有一成不变。跟着市场走。
2024-08-15 15:26 来自广东
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老李飞刀009
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@BOATMAN
考虑了低估定投。这是自己的能力圈考虑溢价率 正股安全性 风口，热点 慢慢来吧 不急的。
2024-08-15 15:25 来自广东
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超车不翻车
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@BOATMAN
1、买指数的目的，首先是为了获得市场平均，其次，是通过一些技巧，追求点超额收益。2、我不会因为美股连续涨了十几年，就说美股是永远的神。均值回归是股市万有引力定律，从古至今，没有例外。同样，这几年，大力买入A股，也是因为相信均值回归会在未来兑现。3、我更希望持有一个全天候的配置，能够在各种市场环境下活下来。一年三倍者众，三年一倍者少，均衡配置，不押宝单一市场、单一资产、单一指数，更容易降低波动，舒...打字多也没用，跑不过标普500
2024-08-15 12:51 来自四川
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BOATMAN
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@超车不翻车
绝对跑不过标普5001、买指数的目的，首先是为了获得市场平均，其次，是通过一些技巧，追求点超额收益。
2、我不会因为美股连续涨了十几年，就说美股是永远的神。均值回归是股市万有引力定律，从古至今，没有例外。同样，这几年，大力买入A股，也是因为相信均值回归会在未来兑现。
3、我更希望持有一个全天候的配置，能够在各种市场环境下活下来。一年三倍者众，三年一倍者少，均衡配置，不押宝单一市场、单一资产、单一指数，更容易降低波动，舒舒服服赚钱。
2024-08-15 12:28 来自云南
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BOATMAN
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@imaocxh
哈哈，我们不一样！
你这算是全局仓位了，而我的，是部分。
我的再平衡还有一个目的是控制比例，你用定投其实也是同样的目的！而我的定投在别的地方！
不过，从各大类资产配置出发这一点，我们是一样的！
只不过百人百法，各有不同罢了是的，我们的大类资产配置类似。具体操作有所不同
2024-08-15 12:21 来自云南
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超车不翻车
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绝对跑不过标普500
2024-08-15 11:44 来自四川
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imaocxh
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@BOATMAN
资金，是利用工资结余买入，只要便宜，基本都买入。不过，最近，考虑暂停A股定投，打算囤点钱，看看美股有没有买入的机会。比例，不是很严格，大体上围绕这个来做，图中的比例是理想的目标比例，不一定能够做到，但是，股债的比例还是尽量维持。比如，这几年黄金贵，并没有买黄金，长债利率低，也没有买长债，美股贵，只是小额定投。比例，黄金是不产生利息的资产，就是吃价差，历史长期收益并不很好，不会多配。A股市场够大，...哈哈，我们不一样！
你这算是全局仓位了，而我的，是部分。
我的再平衡还有一个目的是控制比例，你用定投其实也是同样的目的！而我的定投在别的地方！
不过，从各大类资产配置出发这一点，我们是一样的！
只不过百人百法，各有不同罢了
2024-08-15 10:41 来自广东
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@lzorro
得加一个包含了印度的东南亚指数，这是未来发展最快的区域之一。新兴市场，算了，不躺这个浑水了，就在A股这个新兴市场玩一下够了
2024-08-15 10:12 来自云南
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BOATMAN
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@yjh2175
我的配置比例，做了好多年了谢谢分享
2024-08-15 10:11 来自云南
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BOATMAN
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@Phecda
可以了解一下《哈利布朗的永久投资组合》了解过了
2024-08-15 10:09 来自云南
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yjh2175
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kkio 、BOATMAN
我的配置比例，做了好多年了
2024-08-15 09:19 来自浙江
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lzorro
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得加一个包含了印度的东南亚指数，这是未来发展最快的区域之一。
2024-08-15 09:19 来自湖南
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Phecda
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BOATMAN
可以了解一下《哈利布朗的永久投资组合》
2024-08-15 09:17 来自江苏
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yjh2175
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BOATMAN
场外的换城场内。指基最好买成ETF，管理费，托管费低。
2024-08-15 09:17 来自浙江
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@老李飞刀009
水无定势，兵无长行。封基老师也开始择时了，而非永远满仓。根据自己能力圈来应对市场吧。考虑了低估定投。这是自己的能力圈
2024-08-15 09:11 来自云南
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@Lawyer王
提个建议：
场外基金及ETF联接，不是100%持仓，大都是95%持仓，也就是说你这个策略5%的资金是闲置的，跑不赢跟踪的ETF，你投20年，这5%闲置资金值得重视起来；
很多情况下资产配置都是瞎折腾，资产组合也是瞎折腾，《聪明的投资者》中格雷厄姆推荐50：50股债组合，巴菲特（85%格雷厄姆+15%费雪），它活得最长，赚的最多，他的组合就是90%标普500+10%短期国债；
建议：
5%的黄金配置...场外基金相比场内，是存在费率高，资金利用效率低的问题。但是，选择场外，主要是不想离市场太近
2024-08-15 09:09 来自云南
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@imaocxh
我有一个等权策略，十个标的各10%，每个季度再平衡一次，持续应该6年多了，目前总收益32.88%，年化4.82%，见图。
楼主这个，算是一个中不溜的策略？既不是高风险权益类，又不能算低风险…
首先，是否全仓？还是部分资金？
再次，比例是如何确定的？为何黄金是5%为何A是52.5%？像刚说的，中不溜，A占比给这么多说明还是希望倾向于权益类而且是A，但是好像又有点“不敢”，所以加了其他？
最后，能否坚...资金，是利用工资结余买入，只要便宜，基本都买入。不过，最近，考虑暂停A股定投，打算囤点钱，看看美股有没有买入的机会。
比例，不是很严格，大体上围绕这个来做，图中的比例是理想的目标比例，不一定能够做到，但是，股债的比例还是尽量维持。比如，这几年黄金贵，并没有买黄金，长债利率低，也没有买长债，美股贵，只是小额定投。
比例，黄金是不产生利息的资产，就是吃价差，历史长期收益并不很好，不会多配。A股市场够大，且本身生活在中国，重仓A股是自然的。美股，存在利率和国家冲突的风险，在组合中最多给到20%-30%。参考马尔基尔、大卫.斯文森、约翰博格等人的书。
最后，我不搞再平衡。已经坚持三年，过去三年股市没有把我怎么样，比如当前10%债基，90%股票型基金，三年多，累计收益-10%，再坚持三年不是问题，如果我坚持了2个三年，再坚持N个三年不是问题，熊市能够活下来，其它市场行情还有什么害怕的。
2024-08-15 09:06 来自云南
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BOATMAN
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@suliang
总体没问题，就是美股权重低了，权益类里至少50%吧。。。美国的权重占整个组合20%，最多会给到30%。占权益的25%，如果调整到50%，太高了。主要是担心几点，1、以人民币买美股基金，汇率风险，2、如果发生中美冲突，有可能像俄乌战争那样收缴资产
2024-08-15 08:44 来自云南
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BOATMAN
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@白仇
不是这个。我是说你自己性格能坚持一件事情做二十年的例子。比如坚持跳绳二十年，可以一口气跳20000个这种。我个人没有这种例子，不过，坚持写小作文超过10年，坚持锻炼身体超过10年。扣除极端情况，投资是个正向反馈的事情，特别是长期投资，越坚持越容易坚持下去，特别是熬过了第一波牛熊后。
2024-08-15 08:40 来自云南
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Lawyer王
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cover 、BOATMAN
提个建议：
场外基金及ETF联接，不是100%持仓，大都是95%持仓，也就是说你这个策略5%的资金是闲置的，跑不赢跟踪的ETF，你投20年，这5%闲置资金值得重视起来；
很多情况下资产配置都是瞎折腾，资产组合也是瞎折腾，《聪明的投资者》中格雷厄姆推荐50：50股债组合，巴菲特（85%格雷厄姆+15%费雪），它活得最长，赚的最多，他的组合就是90%标普500+10%短期国债；
建议：
5%的黄金配置，15%国债，80%指数，你的组合已经足够优秀
如果是我，等资产到千万后，我会逐步配置150%仓位的红利增强策略，其余留个几十万零花就行了，慢慢变富太遥远了，杠杆在胜率大时必须用起来
2024-08-14 21:41 来自福建
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imaocxh
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BOATMAN
我有一个等权策略，十个标的各10%，每个季度再平衡一次，持续应该6年多了，目前总收益32.88%，年化4.82%，见图。
楼主这个，算是一个中不溜的策略？既不是高风险权益类，又不能算低风险…
首先，是否全仓？还是部分资金？
再次，比例是如何确定的？为何黄金是5%为何A是52.5%？像刚说的，中不溜，A占比给这么多说明还是希望倾向于权益类而且是A，但是好像又有点“不敢”，所以加了其他？
最后，能否坚持只在于自己对策略的信任程度，或者说“信仰”！
但是，发帖问是否就已经是信任程度不够充裕的表现？
所以，是否需要再从头检视一遍？
以上，不知能否有帮助。
2024-08-14 20:54 来自广东
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老李飞刀009
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muci 、BOATMAN
水无定势，兵无长行。封基老师也开始择时了，而非永远满仓。根据自己能力圈来应对市场吧。
2024-08-14 19:48 来自广东
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suliang
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muci 、BOATMAN
总体没问题，就是美股权重低了，权益类里至少50%吧。。。
2024-08-14 18:34 来自上海
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白仇
- 愿意吃一点亏。
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BOATMAN
@BOATMAN
巴菲特和别人为期10年的赌约算不算。国内指数基金的历史不足20年，只能国外找。约翰博格的胜利，是不是指数基金的胜利，美国的主动基金规模在缩小，指数基金在增长，这算不算一个证据不是这个。我是说你自己性格能坚持一件事情做二十年的例子。比如坚持跳绳二十年，可以一口气跳20000个这种。
2024-08-14 18:19 来自浙江
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BOATMAN
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@seeker24680
好是好，唯一的问题是20年。20年有什么问题
2024-08-14 17:21 来自云南
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BOATMAN
- 指数基金投资者
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@飞起来的鱼
可以搞10% 的高风险 感觉更好请具体点说说
2024-08-14 17:21 来自云南
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BOATMAN
- 指数基金投资者
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@白仇
请举一个你坚持了20年以上的，取得成功的案例。让我学习一下巴菲特和别人为期10年的赌约算不算。国内指数基金的历史不足20年，只能国外找。约翰博格的胜利，是不是指数基金的胜利，美国的主动基金规模在缩小，指数基金在增长，这算不算一个证据
2024-08-14 17:21 来自云南
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白仇
- 愿意吃一点亏。
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请举一个你坚持了20年以上的，取得成功的案例。让我学习一下
2024-08-14 14:52 来自浙江
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飞起来的鱼
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可以搞10% 的高风险 感觉更好
2024-08-14 14:19 来自上海
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seeker24680
- 你并不普通
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好是好，唯一的问题是20年。
2024-08-14 14:15 来自广东
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